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Le groupe

Notre méthodologie et savoir-faire

Au-delà d’un site internet unique dynamique et proactif vous permettant de vous familiariser aux solutions patrimoniales adaptées à vos besoins, vos attentes et votre situation personnelle, VALOXIA met à disposition de ses consultants un logiciel simple et performant. Celui-ci permet de réaliser rapidement un bilan patrimonial puis de simuler tout type d’investissement immobilier/financier en temps réel.

 

Nous pouvons ainsi dès un premier entretien simuler précisément des investissements adaptés à vos besoins, sur des produits disponibles à l’achat, et vous remettre des études précises personnalisées. Un gain de temps considérable pour vous avancer dans vos démarches !

L'entretien se déroule en 3 étapes :

1

Réalisation du bilan patrimonial

2

Définition de vos objectifs et de vos moyens

3

Élaboration d'une stratégie puis d'une offre complète

1

Réalisation du bilan patrimonial

Le bilan patrimonial consiste à découvrir le client sous différents univers :

Fiscal

Financier

Juridique

Prévoyance

C'est le point de départ de la relation suivi. Nous recueillons les informations patrimoniales en stock et en flux de tous revenus, actif et passif, mode de detention, contexte fiscal et juridique, objectifs court moyen et long terme.

2

Définition de vos objectifs et de vos moyens

Quels objectifs patrimoniaux et quels critères d'investissement, pour quels résultats à court terme ?

Créer son patrimoine

Les premiers choix patrimoniaux sont souvent l’acquisition d’une résidence principale. Le consultant en gestion de patrimoine définit les paramètres clés (apport, effort d’épargne, régime matrimonial, assurance décès, etc.).

Il peut être amené dans le même temps à recommander la souscription d’une solution de prévoyance qui garantira, en cas de décès ou d’incapacité, un capital au conjoint pour financer les études des enfants.

Développer son patrimoine

Analyser vos objectifs et vous proposer une planification financière appropriée : c’est le rôle du consultant en gestion de patrimoine. Il pourra soit combiner différents supports d’investissement soit prévoir une épargne programmée. Il s’agit de faire évoluer votre patrimoine dans le temps pour atteindre des objectifs préalablement définis (défiscalisation, retraite, donation, etc.)

Obtenir des revenus complémentaires

Après avoir étudié l’ensemble des flux entrants et sortants actuels et à venir, le consultant peut vous conseiller la mise en place d’une stratégie de revenus immédiats ou à terme.

Transmettre son patrimoine

Le consultant en gestion de patrimoine est l’interlocuteur pour bâtir une stratégie successorale et répondre aux préoccupations relatives à la protection du conjoint, des enfants et des petits-enfants.

3

Élaboration d'une stratégie puis d'une offre complète

Une offre objective

N’étant rattaché à aucun établissement bancaire et financier ni aucun promoteur immobilier, notre société garantit une offre totalement objective.
Cette impartialité est le gage d’un conseil neutre servant d’abord vos intérêts.

Une offre complète

Après avoir audité des centaines d’intervenants (banques, promoteurs immobiliers, assureurs, gestionnaires d’actifs financiers, notaires, etc.)

Offre immobilière

Nous proposons une offre immobilière constituée en toute liberté :

Sans Frais
Direct Promoteur
  • Notre recommandation répondant à vos objectifs
  • Des programmes aux meilleurs emplacements (dans les grandes métropoles et les régions touristiques les plus attractives).
  • La rentabilité de votre investissement privilégiée
  • Les prestations servies étudiées avec soin
  • Une analyse chiffrée personnalisée
  • Un expert dédié à votre projet (gestion locative et assurances locatives)

Nos solutions d'investissement immobilier locatif :

Loi Pinel

Loi Pinel

La Loi Pinel régit les investissements dans l'immobilier locatif neuf et permet de profiter de 21 % du montant de votre acqisition en réduction d'impôts.

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Loi LMNP Bouvard-CENSI

Loi LMNP Bouvard-CENSI

La Loi Bouvard dirige les investissements en résidences services (résidences étudiantes, résidences séniors, EHPAD) et permet de réduire jusqu’à 33 000 € d’impôts sur 9 ans.

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SCPI de rendement via l'assurance vie

SCPI de rendement via l'assurance vie

Souscrire des SCPI via une assurance vie permet de profiter de la fiscalité avantageuse de cette dernière notamment pour effectuer des rachats quasi nets d'impôts.

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Le déficit foncier

Le déficit foncier

Le déficit foncier permet de faire “disparaître” les revenus fonciers existants et même de diminuer les autres revenus imposables jusqu’à 10.700 euros par an

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Loi Girardin logement

Loi Girardin logement

La Loi Girardin , c’est une très grosse réduction d’impôts pouvant aller jusqu’à 48% du prix d’acquisition d’un bien immobilier neuf acquis dans les départements d’Outre-Mer

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Loi Malraux

Loi Malraux

La Loi Malraux permet de réduire substantiellement l’impôt des contribuablesles plus fiscalisés via la réhabilitation de logements situés en zones protégées

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Placements financiers

Une dizaine de contrats d’assurance vie et de divers plans d’épargne entreprise ( PEE, PERCO , etc ) sélectionnés rigoureusement parmi les centaines sur le marché, font partie de notre offre « haut de gamme »

Placement financiers


À l'intérieur de ces contrats, une séléction :

  • Des meilleurs fonds euros à capital garanti, offrant les meilleurs rendements du marché
  • Des meilleurs SICAV et FCP actions et obligataires, flexibles et produits structurés.

Ces placements vous permettent d'atteindre vos objectifs de rendement en rapport à votre profil d'investisseur et votre horizon d'investissement.


En résumé, une offre haut de gamme :

Accessible au plus grand nombre

Accessible au plus grand nombre

1 500 euros minimum de souscription

Sans surcout

Sans surcoût pour vous

frais d'entrée traditionnels dégressifs en fonction des sommes placées et frais de gestion annuels pour le suivi administratif

Plus performante

Plus pertinente et performante

que les contrats classiques des réseaux traditionnels

Crédits immobiliers

Valoxia Courtage

VALOXIA Courtage négocie pour vous les meilleurs taux du marché pratiqués par ses partenaires, pour votre crédit immobilier ou votre rachat de prêt.

VALOXIA Courtage sera rémunéré directement par ses partenaires bancaires ou facturera des honoraires de courtage inclus dans le montant total à financer.

INVESTISSEMENT LOCATIF

Découvrez tous nos programmes immobiliers pour faire baisser vos impôts

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SIMULATION D’INVESTISSEMENT

Un premier conseil en investissement gratuit !Recevez une simulation d'investissement
locatif personnalisée

Le simulateur Valoxia mis au point par nos experts en défiscalisation, vous permet d’obtenir une simulation personnalisée gratuite et sans engagement. Cette dernière vous donne une vision claire et chiffrée des résultats financiers d’un investissement en loi Pinel.

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